PŘÍPADOVÁ STUDIE 2 - Zabezpečení na důchod

TÉMA
Žena 53 let, 1 dítě.
Chce řešit svoje finance v důchodu. Má naspořeno 122 000 Kč ve stávajícím penzijním připojištění.
Dnes spoří 1 000 Kč do penzijního připojištění, bude pokračovat. Navíc chce odkládat dalších 700 Kč měsíčně.

Jak si zabezpečit lepší rentu v důchodu?

Jaké finanční produkty zvolit?

ANALÝZA
  • Investiční horizont 7 let (odchod do důchodu), dostatečně dlouhá doba
  • Vhodný produkt pro pravidelné odkládání 700 Kč – investiční portfolio Horizont Invest
    V počátku je koncipován razantněji (silnější zastoupení investic s vyšším výnosem a rizikem), s blížícím se závěrem programu se pak poměr investic mění ve prospěch konzervativních, jejichž investiční riziko (a výnos) jsou nižší.
  • Pokračování v penzijním připojištění, ale ve 3. pilíři penzijní společnosti Conseq
  • Výhoda lepšího zhodnocení peněz
  • Možnost volby investiční strategie
  • Převede si i doposud naspořené prostředky
VÝPOČET
7 let odkládání

V portfoliu Horizont Invest získá cca 68 000 Kč
Ve 3. pilíři získá celkem cca 280 000 Kč
Čerpání formou renty po dobu 16 let bude měsíčně čerpat z 3. pilíře 1 440 Kč
Peníze z portfolia Horizont Invest vyčerpá jednorázově v začátku důchodu
INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ:
Jestliže po uvedenou dobu 7 let odkládání nebude žena 700 Kč měsíčně potřebovat (má dostatek jiné finanční rezervy), vyplatí se i těchto 700 Kč vložit do 3. pilíře penzijní společnosti Conseq. Získá vyšší státní příspěvek a též daňové zvýhodnění na dani z příjmu.

Napište nám co Vás zajímá!

* Povinné údaje

*
*
*