4. Proč vlastně investujeme?
Odpověď poskytuje tato otázka sama. Respektive skutečnost, že 
si jí vůbec položíme. Základním principem investování je totiž fakt, že se jedná o cílený proces. Tedy o činnost, která musí, či alespoň by měla mít primární důvod. Tímto důvodem je vždy jedna či více potřeb uvedených v kapitole 2, případně jakékoliv další. Zkrátka investujeme pro něco, kvůli něčemu. Cílem je tedy naspořit konkrétní částku či částky, které pokryjí naše plánované potřeby.
Co potřebuji pro investování znát?
V kapitole 6 se dozvíte některé základní praktické rady pro investování, zde se však zaměříme jen na ty nejpodstatnější skutečnosti. Každá investice totiž řeší 3 základní otázky:
- Jaké je riziko, že se hodnota mé investice sníží nebo že dosažený výnos nebude takový, jaký očekávám? Může se stát, že přijdu o všechny své investované peníze?
- Jaká je likvidita, tedy jak rychle a snadno jsem schopen své peníze použít? Hrozí mi při rychlé potřebě peněz nějaká sankce či poplatek?
- Jaký je výnos, tedy kolik mi mé investice vynesou peněz navíc?
Jak jistě tušíte, vysoký výnos s malým rizikem a okamžitě přístupnými penězi se nedá nikdy získat najednou. I proto jsou tato tři kritéria nazývána MAGICKÝ TROJÚHLENÍK INVESTOVÁNÍ (viz dále). Tyto 3 parametry jsou vzájemně protichůdné a prvním krokem odpovědného investora je nastavit si svá osobní očekávání a preference, vytvořit si svůj vlastní magický trojúhelník investování.
Riziko/bezpečnost investice
RIZIKEM označujeme pravděpodobnost, že nedosáhneme očekávaného zhodnocení, že hodnota našich investic bude v určité míře kolísat a že může mít i nižší hodnotu, než kterou jsme původně investovali.
Každý z nás přirozeně chce, aby riziko bylo co nejmenší. Různé nástroje mají různou míru rizika. Možná se vám již přihodila situace, kdy vám známý řekl, že na akciích vydělal 30 % za rok. Přišlo vám lákavé získat takový výnos, když z peněz na účtu v bance nezískáte skoro nic. Tak jste to zkusili a byli jste za rok ve ztrátě. A říkali jste si: „Kdybych zůstal v bance, mohl jsem mít aspoň to málo.“ Tak tomu se říká riziko. Snížit jej lze prodloužením investičního horizontu, tedy doby, po kterou jsou peníze investovány. Jestliže peníze v době ztráty nepotřebujete a můžete „počkat“, až se karta obrátí, a váš výnos bude plusový.
Likvidita prostředků
LIKVIDITOU rozumíme rychlý a snadný přístup k mým penězům. Zda a v jakém čase mám možnost přeměnit investici na peníze bez sankcí či poplatků. Některé typy investic jsou investicemi na hodně dlouhou dobu bez praktické možnosti (či za vysoké náklady) s vašimi penězi disponovat. Přirozeně budeme usilovat vždy o co nejlikvidnější investici.
Výnos investice
VÝNOS je zhodnocení mých vložených peněz od počátku investování. Každý investor přirozeně investuje s cílem získat co nejvyšší zhodnocení svých investic.
Magický trojúhelník investování
MAGICKÝ TROJÚHELNÍK INVESTOVÁNÍ je pak syntézou těchto tří kritérií. Nikdy totiž nelze dosáhnout všeho najednou v optimální míře. Chci-li potenciál vyššího výnosu, musím akceptovat vyšší riziko nebo obráceně, chci-li nízké riziko, musím počítat s nižším potenciálem zhodnocení. Každý z nás se musí rozhodnout, který bod je pro něj (a pro danou část úspor s konkrétním cílem) podstatnější.
Vrátit se na 3. JAK SE NA TYTO SITUACE PŘIPRAVIT.
Pokračovat na 5. RŮZNÉ FINANČNÍ NÁSTROJE.
Začít investovat - KONTAKTOVAT SPECIALISTU SPOLEČNOSTI CONSEQ